DEVOIR RELATION CLIENT

Warda KASLI

BTS assurance

devoir 1 RELATION CLIENT

QUESTION 1:

Dans ce dialogue entre Monsieur DUBLE (le client) et Armand Lebrun le chargé de clientel en gestion de patrimoine.

La 1ere phase de l'enretien qui est le (contact) il  se deroule entre la l.1 et la l.10.

La 2ème phase de l'entretien (connaitre) entre la l.11 et la l.55.

La 3ème phase de l'entetien (convaincre) entre la l.56 et la l.155.

La 4ème phase de l'enretien (conclure) entre la l.156 jusqu'a la fin fin du dialogue.

QUESTION 2 : Grille SONCAS

Securité:

BESOINS DU CLIENT

je viens de faire un petit héritage et je voudrais le placer ; comme je n’ai pas de besoins immédiats, j’envisage effectivement de préparer l’avenir. Mais en ces temps d’incertitude, je ne vois pas beaucoup de possibilités de placements intéressants. Et quand j’ai vu que mon banquier me proposait à peine mieux que le livret A, j’ai décidé de voir ce que  les assureurs pouvaient faire.

REPONSES DE L'ASSUREUR

 En effet, je pense que nous y arriverons facilement.

Nouveauté:

BESOINS DU CLIENT

je tiens à pouvoir éventuellement changer de voiture sans avoir à emprunter.

 REPONSES DE L'ASSUREUR

 Et au moment  de prendre votre retraite, vous avez des projets ?

Confort:

BESOINS DU CLIENT

 Peut être laisser notre maison de Suresnes à notre fille pour prendre un appartement plus petit à Paris, rénover notre maison de Normandie, faire une croisière sur le Queen Mary et tant d’autres choses …

REPONSES DE L'ASSUREUR

 Je vais être franc avec vous Monsieur Dublé, bien des incertitudes pèsent actuellement sur l’assurance vie et atteindre de tels rendements n’est plus possible sur des placements sécurisés, pour avoir plus, il faut accepter de prendre des risques.

Argent:

BESOINS DU CLIENT

95 000 euros, c’est ma part dans la vente d’une maison que j’avais gardée en indivision avec mes deux sœurs.

REPONSES DE L'ASSUREUR

C’est une somme qui, bien placée, permet déjà d’envisager sereinement l’avenir. Nous avons beaucoup de produits d’investissement et je vais donc d’abord faire un point complet de votre situation pour déterminer la meilleure solution. Est-ce que ça vous gène que je prenne des notes ?

 QUESTION 3:

 connaitre le chargé de clientel cherche à obtenir des renseignmements sur :

- le montant de l'héritage que le client cherche à placer.

- la situation personnelle du client (Age, enfants, femme..)

- les revenues annuels du ménage ainsi que le montant des biens immobiliers.

- si le client a déjà effectué des placaments ou non ainsi que c'est projet futur.

QUESTION 4:

Dans le dialogue suivant les arguments qu’utilise le chargé de clientèle pour convaincre M. Dublé de souscrire des supports en Unités de compte sont les suivant:

Pour atteindre votre objectif de 350 000 euros, il faudrait placer une partie de votre épargne sur des fonds en unités de compte. Au moins 25%, car je ne vous cacherai pas que de lourdes incertitudes pèsent sur l’avenir  des produits monétaires.

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