Planification de la retraite et planification successorale

PLANIFICATION DE LA RETRAITE ET PLANIFICATION SUCCESSORALE

1. Que veut dire RRQ ?                        

1. À partir de quel âge puis-je demander le RRQ ?        

1. Je peux prendre ma retraite à tout âge. Vrai ou Faux ?        

1. Quel est l’espérance de vie d’une personne au Québec ? 

N’oubliez pas mesdames que vous vivrez plus longtemps que les messieurs.

1. Si je prends ma retraite à 55 ans, à quel programme public de rentes aurais-je accès ? 

1. À 65 ans, j’ai accès à quel programme de rente ?   

1. Comment puis-je combler la différence entre mes besoins à la retraite et les régimes publics ?

1. Quelle est la différence entre le régime à prestations déterminées versus le régime à cotisations déterminées ? 

1. En général, une personne a besoin de ____?______ % de son revenu annuel brut moyen des trois dernières années de travail afin de maintenir son niveau de vie à la retraite.

1. Pourquoi ce n’est pas 100% ?  

1. Un testament est inutile puisque tous mes biens iront à mon conjoint et à mes enfants.

Vrai ou Faux ? 

1. Je n'ai pas assez de biens pour me donner le trouble de faire ma planification successorale ! Vrai ou Faux ?

1. Faire faire un testament coûte trop cher !  Vrai ou Faux ?

1. Est-il possible de modifier son testament ou doit-on le refaire complètement ?

1. Est-il possible de se retrouver avec deux testaments ? Si oui, lequel est fiable ?

1. Est-il possible de rédiger un testament ou un mandat en cas d'inaptitude, alors qu'on est inapte ?

1. Le mandat en cas d’inaptitude ou de protection est fait en prévision de l’inaptitude d’une personne âgée. Vrai ou Faux ?

1. Une planification successorale ne sert à rien puisque je veux donner de mon vivant.

Vrai ou Faux ? 

IMAGINEZ vos 2 parents qui décèdent d’un accident d’auto ? Êtes-vous prêts ? documents ? papiers ? testament ? placements ? assurance-vie ? comptes de banque ? leurs volontés ? (dons d’organes, incinération, acharnement …)  les paiements à faire ? exemples : location d’auto, hypothèque, Vidéotron, etc.

Exemple : Veuve avec enfants universitaires, habitent depuis 10-15 ans la maison du conjoint qui décède.

= plus de maison, plus d’argent pour les études, si pas divorcé, tout va à l’ex et si pas d’héritiers, tout va à l’État.

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