Principes de l’assurance de personnes

Principes de l’assurance de personnes[pic 1]

Cahier d’exercices

Sous la responsabilité de Clément Hudon, professeur

Version 20190909

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TABLE DES MATIÈRES

réflexion de départ        1

1.        l'industrie de l'assurance et notions de base        1

Activité de révision        1

2.        Le cycle de vente et le client        2

Activité de révision        2

3.        L'industrie de l'assurance de personnes        3

Activité de révision        3

cas pratique monsieur jovial        4

Scénario        4

Questions pour le cas de monsieur jovial        6

4.        Les produits d'assurance de personnes        7

Activité de révision        7

5.        Analyse et planification        8

Activité de révision        8

Cas pratiques        10

Cas pratique Monsieur Leroux        11

Scénario client        11

Questions        12

ABSF : Analyse des besoins de sécurité financière        14

Partie 1 – Renseignements personnels        15

Partie 2 – Résumé des objectifs        17

Partie 3 – Finances        20

Mini-cas        23

Évaluation du besoin en assurance vie        23

Évaluation du besoin – Études        26

Autres scénarios de cas        277

réflexion de départ

Avant d’entreprendre votre session, nous vous proposons une réflexion d’ordre personnel par rapport à vos objectifs quant à votre démarche d’apprentissage entreprise.

1. Quel intérêt avez-vous relativement à l’assurance de personnes? En quoi le sujet vous concerne-t-il? Pourquoi ce domaine d’expertise est-il important pour vous?
2. Quel lien pourriez-vous établir entre le contenu du cours et votre vie professionnelle?
3. Connaissant maintenant les objectifs du cours, quelles sont les thématiques qui vous intéressent particulièrement?

1. l’industrie de l’assurance et notions de base

1. Quel intérêt avez-vous relativement à l’assurance de personnes?

Inscrivez votre réponse ici

1. En quoi le sujet vous concerne-t-il?

Inscrivez votre réponse ici

1. Pourquoi ce domaine d’expertise est-il important pour vous?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quel lien pourriez-vous établir entre le contenu du cours et votre vie professionnelle?

Inscrivez votre réponse ici

1. Connaissant maintenant les objectifs du cours, quelles sont les thématiques qui vous intéressent particulièrement?

Inscrivez votre réponse ici

Activité de révision

1. Qu’est-ce qui différencie une compagnie d’assurance par actions d’une compagnie mutuelle?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quelles sont les deux sortes de contrat d’assurance vie?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quelle est la définition d’une rente viagère?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quels sont les cinq phénomènes socioéconomiques influençant l’industrie de l’assurance de personnes?

Inscrivez votre réponse ici

1. Nommez les trois principales institutions de contrôle et de réglementation du marché de l’assurance de personnes.

Inscrivez votre réponse ici

1. Nommez les huit disciplines et catégories de la planification financière?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quels sont les trois modes d’exercice possibles pour un représentant?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quelles sont les trois habiletés que le représentant doit développer pour être concurrentiel?

Inscrivez votre réponse ici

1. Citez cinq des huit principes obligatoires pour adhérer à l’ACCAP.

Inscrivez votre réponse ici

1. En quoi consiste « offrir une valeur ajoutée à ses clients »?

Inscrivez votre réponse ici

1. Le cycle de vente et le client

Activité de révision

1. Quelles sont les cinq phases de la démarche intégrée de planification financière, préconisées par l’IQPF?

Inscrivez votre réponse ici

1. En quoi consistent l’analyse et la planification (étapes de la phase 3)?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quels sont les cinq éléments obligatoires d’un mandat/contrat de service?

Inscrivez votre réponse ici

1. Qui peuvent être les partenaires en cas de besoin de multidisciplinarité pour un dossier client?

Inscrivez votre réponse ici

1. Qu’est-ce que le questionnaire ABSF?

Inscrivez votre réponse ici

1. Nommez trois des six informations que doit contenir un contrat d’assurance de personnes.

Inscrivez votre réponse ici

1. Quelles sont les quatre conditions pour qu’un contrat soit valide?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quels événements dans la vie du client peuvent nécessiter une réévaluation des besoins d’assurance?

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1. Qu’est-ce qu’une surprime? Pourquoi peut-elle être exigée?

Inscrivez votre réponse ici

1. Quel est le délai de résiliation du contrat par le preneur?

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1. L’industrie de l’assurance de personnes

Activité de révision

1. Quelles sont les quatre périodes de vie liées aux finances personnelles?

Inscrivez votre réponse ici

1. Nommez les trois menaces principales en sécurité financière.

Inscrivez votre réponse ici

1. Nommez et expliquez les quatre styles dominants du client.

Inscrivez votre réponse ici

1. Citez trois des sept données essentielles à connaître pour répondre à un objectif de couverture d’invalidité.

Inscrivez votre réponse ici

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