Fiche E32 – Développement commercial et conduite d’entretien

E32 – Développement commercial et conduite d’entretien

Fiche d’activité n°  5

NOM:

Activité réelle  ☐                Activité simulée ☐

Prénom : 

Concerne :         un particulier ☐ un professionnel ☐

Titre/nature de l’activité : Devis complémentaire santé

Type de contrat :

Assurance de personnes :

Complémentaire santé  ☐            Prévoyance ☐          GAV ☐   Ass Vie, produit épargne ☐        

Autre ☐  (précisez) :

Assurance de Dommages :

Automobile ☐        MRH ☐         MRPro ☐         Autre ☐ (précisez) :

Fiche contexte simplifiée*

Nom de l’entreprise (et éventuellement compagnie mandante) :

Contexte commercial de l’activité :

Fiche prospect

Identification :

• NOM :  Lebert
• PRÉNOM :  Julien
• ÂGE : 24 ans  ( 05/04/1997 )
• NUMERO DE TELEPHONE : 06.22.67.98.35
• ADRESSE POSTALE :
• ADRESSE MAIL : 

Situation familiale  :

• Situation familiale : 
• Nombre  d’enfants :

Situation professionnelle :

Si client :

Statut et ancienneté :

Contrats détenus en portefeuille:

Autres informations : 

Description de l’activité

Origine du contact : Rendez-vous pris par M.Lebert via internet.  

Forme de communication : Face à face

Acteurs impliqués dans la situation :  

Étudiant : Moi même ( observatrice)

Professionnel : M. Besnier (conseiller)

Client/Prospect : M.Lebert ( prospect )

Objectifs de l’entretien :

• Objectifs quantitatif:

• Faire souscrire le contrat complémentaire santé
• Obtenir un rendez-vous pour ramener tout les contrat
• Créer une fiche client

• Objectifs qualitatif:

• Être de bon conseil
• Avoir une bonne écoute
• Adapter le produit en fonction du besoin du sociétaire

Déroulement :

Accueil :

M. Besnier accueille M.Lebert dans son bureau. Il lui rappelle l’objet de l'entretien “ effectuer un devis complémentaire santé  “, ensuite il lui indique comment va se dérouler l'entretien:

• Dans un premier temps : création d’une fiche client
• Dans un deuxième temps: réalisation du  devis complémentaire santé  

Création de la fiche client :

Dans un premier temps, il vérifie les informations complétées lors de la prise de rendez-vous, ensuite lui pose d’autres questions concernant M.Lebert ( sa profession, sa situation familiale, son adresse postale ainsi que son adresse mail).

M.Lebert :

• est célibataire,

• Il vit dans un appartement situé ( 12 Place du cardinal au Mans).
• Il est salarié dans une entreprise de maçonnerie.

• Son adresse mail est julienlebert@gmail.com

Le conseiller le remercie de lui avoir donné ces informations.

Découverte:

Le conseiller veut  savoir pourquoi M.Lebert souhaite souscrire une complémentaire santé dans notre cabinet et non pas chez son assureur pour son habitation. Mais également s' il bénéficie déjà d’une complémentaire santé.

M.Lebert lui informe qu’un de ses ami qui est client au cabinet lui a conseillé de venir souscrire une complémentaire santé ici car c’est peu chère. Il lui indique aussi qu’il ne possède pas de complémentaire santé puisqu’il est sur celle de ses parents mais comme il travaille, il souhaite donc en prendre une à son propre nom.

Le conseiller passe à la réalisation du devis, il commence par les soins courants en lui posant les questions  suivante :

• sa fréquence de consultation chez un médecin généraliste,
• son utilisation de la médecine douce,
• sa consommation de médicaments non remboursée par la sécurité sociale,....

Ensuite il passe sur la partie hospitalisation :

• si il est souvent hospitalisé,
• si il souhaite une chambre particulière lors d’une hospitalisation,...

La partie Optique :

• S' il possède des lunettes,...

Partie Dentaire :

• Sa fréquence de consultation chez le dentiste,
• le type de soins pratiqué lors de ces consultations,....

Partie aides auditives même si le client est jeune.

M.Lebert souhaite être bien pris en charge sur le dentaire et les soins courants car il y va régulièrement, il souhaite également avoir une prise en charge de la médecine douce car avec son métier et son activité sportive il va souvent chez l'ostéopathe.

M.Besnier reformule.

Proposition:

Le conseiller en vue des éléments répondu par le M.Lebert lors des questions du devis, il lui propose la formule 3 du contrat Alptis car ce contrat propose des bonnes prises en charge et est bien placé niveau prix.

Il lui explique le tableur de garantie et lui conseille de prendre  le renfort “Bien être” car il consulte régulièrement l'ostéopathe. Ce renfort prend en charge 5 séances maximum par an et rembourse 25€ sur la séance.  

M.Lebert est très intéressé et demande au conseiller combien cela lui coûtera par mois.
Le conseiller lui informe que cela lui coûtera 35 € par mois ce qui revient à  420 € par an.

Mais comme il vient de la part d’un de nos clients, le conseiller lui informe qu’il va bénéficier de 1 mois offert sur la première année s' il souscrit.

Conclusion :

Le client souscrit donc, M.Besnier lui fait signer le devis ainsi que le contrat et lui remet tous les documents et lui demande si M.Lebert à d’autres questions. M.Lebert n’a pas de questions.

Le conseiller lui demande de lui fournir un relevé d’identité bancaire afin de pouvoir effectuer les prélèvements automatiques de cotisation.

Il lui demande également s' il est possible qu’il prenne rendez-vous pour faire un comparatif pour son contrat habitation en lui informant que si il regroupe tous ses contrat dans la même compagnie cela facilite la gestion des contrat.

M.Lebert accepte de prendre rendez-vous. Rendez-vous pris le 15 mai à 18h pour effectuer le comparatif.

Le conseiller lui demande qu’il rapporte son contrat actuel pour pouvoir effectuer le comparatif et lui remet sa carte de visite si il a besoin d’information, il a des questions  ou s' il a un empêchement pour venir au rendez-vous fixé.

Prise de congé :

Le conseiller s’assure que le client à  tous les documents nécessaires, lui souhaite de passer une bonne journée et le raccompagne jusqu’à la sortie.