ADM1700 Principes de l’assurance de personnes
TD : ADM1700 Principes de l’assurance de personnes. Recherche parmi 300 000+ dissertationsPar Karine Desbiens • 15 Janvier 2021 • TD • 2 190 Mots (9 Pages) • 671 Vues
ADM 1700 | [pic 1] |
Principes de l’assurance |
TRAVAIL NOTÉ 1
(30 points)
■ Remplissez soigneusement cette feuille d’identité. ■ Rédigez votre plan d’affaires, en commençant à la page suivante. ■ Sauvegardez votre travail de cette façon : ADM1700_TN1_VOTRENOM. ■ Utilisez le Dépôt des travaux pour acheminer votre travail à votre personne tutrice. http://www.teluq.uquebec.ca/depotdestravaux |
Feuille d’identité
Nom Prénom
Numéro d’étudiant Trimestre
Adresse
Code postal
Téléphone Domicile Travail
Cellulaire
Courriel
Nom de la personne tutrice
Date d’envoi
[pic 2]
Réservé à l’usage de la personne tutrice
Date de réception Date de retour
Note
ADM 1700 | TRAVAIL NOTÉ 1 |
Principes de l’assurance |
Commencez la rédaction de votre travail.
SCÉNARIO
Ce matin, j’ai rendez-vous avec Monsieur Vaillancourt et son épouse, Madame Savard. Nous avons un ami commun (Marc) qui leur a parlé de mon travail. Je ne connais pas leurs attentes et leurs objectifs mais je sais qu’ils sont des personnes très sociales et amicales. Dès leur arrivée, je perçois leur enthousiasme et dynamisme. Monsieur me sert la main avec empressement et me présente sa conjointe. Ils sont souriants et réceptifs.
Je me présente et leur explique mon rôle. Sans même attendre la fin de ma présentation, madame me parle de leurs enfants, de leur travail, des voyages qu’ils ont faits et ceux qu’ils sont en préparation. Elle gesticule beaucoup et elle parle rapidement. Elle me tend une enveloppe qui contient plusieurs documents (talon de paie, compte bancaire, etc.). Je les propose de remplir avec eux le questionnaire de planification financière personnelle pour avoir toutes les informations nécessaires et ainsi, ne rien oublier. J’apprends les informations suivantes :
● ils sont mariés depuis 6 ans sans contrat de mariage; leur testament et mandat en cas d’inaptitude sont faits;
●madame est gérante dans une boutique de vêtements avec un salaire annuel de 38000$ et monsieur est mécanicien dans une PME avec revenu annuel de 52000$; leur taux d’imposition respectifs est de 36% et 38%, ils travaillent au même endroit depuis 7-8 ans;
●ils sont locataires dans le duplex de la maison des parents à monsieur; à leurs décès, monsieur l’aura en héritage; ils ont 2 enfants (1 ½ et 3 ans); les parents de monsieur s’occupent d’eux en leur absence;
●ils ont aucune assurance-vie (personnelle ou collective) ou invalidité.
●chacun veut qu’en cas de décès, le conjoint survivant puisse conserver le même rythme de vie;
●lors du décès de l’un ou de l’autre, ils veulent que les enfants puissent poursuivre des études qu’ils désirent sans souci financier;
●ils ont aucune dette, Ils payent tous les achats comptants; ils sont chacun une carte de crédit et une marge de crédit pour pallier aux imprévus;
●ils ont chacun un peu d’épargne (reer), mais aucune épargne systématique; ils savent bien qu’ils n’ont rien d’accumuler pour la retraite, leur employeur respectif n’offre pas de fond de pension;
●ils sont des sportifs; monsieur joue au hockey 2 fois/semaine, madame pratique la course à pieds 3-4 fois/semaine et la nage 2 fois/semaine. Le plus vieux des enfants vient de commencer les cours de natation, sa sœur l’an prochain.
Pour eux, le plus important, c’est d’avoir une protection vie et invalidité. Ils veulent qu’en cas de décès, tous les autres membres de la famille soient à l’abri des problèmes financiers. Ils posent beaucoup de questions en lien avec ça.
Après la rencontre, je les raccompagne en leur expliquant qu’au prochain rendez-vous dans 1 semaine, je leur remettrai le plan de planification. Je leur remets ma carte professionnelle pour qu’ils puissent me contacter s’ils ont des questions ou des besoins particuliers.
QUESTIONNAIRE ABSF
Voir le questionnaire en annexe
PRIORITÉ DES BESOINS
Urgente et importante : Assurance vie et invalidité
Le couple n’a aucune protection vie et invalidité. Il est donc urgent et prioritaire de régulariser la situation.
Urgent : situation financière en cas de décès
Madame et monsieur veulent s’assurer, en cas de décès, que le reste de la famille ne manque de rien. Ils veulent que le conjoint survivant et les enfants puissent conserver le même rythme de vie.
Important : planifier les études des enfants
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