ADM 1700 TN : principes de l'assurance de personnes

TRAVAIL NOTÉ 1

(20 points)

Feuille d’identité

Nom                        Prénom :        

Numéro d’étudiant                        Trimestre :Automne 2015        

Adresse                

Saint-Joachim de Shefford

                Travail        N/A                     

        Cellulaire                     

Courriel                

Nom de la personne tutrice                 

Date d’envoi        14 Janvier 2016        

[pic 2]

Réservé à l’usage de la personne tutrice

Date de réception                             Date de retour                     

Note                     

Commencez la rédaction de votre travail.

Table des matières

Cas de Mr. Lebrun ( Résumé de la rencontre )        3

     Documents fournis lors de la rencontre        3

Éléments importants ressortant        3-4

Priorisation des besoins de Mr. Lebrun        5

     Priorité Urgente -Importante        5

Priorité Urgente        6

         Priorité importante        6

Contrat de services professionnels/Mandat         7

     Aspects à Analyser        7-8

Considération        8

      Charges et conditions        8

Plan stratégique / Démarches à venir         10

     Analyse de la situation actuelle        10

Recommandations et stratégies        11

      Rédaction du rapport        11

     Présentation du rapport        11

Souscription        12

     Mise en action des stratégies et recommandations        12

Suivi périodique        12

Annexe          13

Questionnaire ABSF        13-21

14 Octobre 2015

Première rencontre avec Mr. Lebrun.

Les parents du client sont des Clients de longues dates.

Celui-ci entre en coup de vent dans le bureau. Suite à son introduction accompagnée d’une ferme poignée de main,  Ce dernier mentionne qu’il nous alloue une quarantaine de minutes puisqu’il doit se rendre à l’entrainement. Mr. Lebrun est en fait, un adepte du tennis. Mr. Lebrun précise que c’est la première fois qu’il fait affaire avec un conseiller pour l’aider dans sa planification. Il semble d’ailleurs très enthousiaste et communique son assurance en notre bureau.  

Je me présente en soulignant et expliquant de façon brève mon titre ainsi que mes champs de compétences. Nous animons sans malaise, une discussion portée sur les intérêts personnels de Mr. Lebrun, son entourage, son environnement, ses habitudes de vie,  ses projets. De nature plutôt extravertie, Mr. Lebrun se fait volubile sur ses besoins et ses attentes. Je propose de compléter ensemble le questionnaire ABSF afin de cumuler de plus amples renseignements. Entre temps ce dernier réalise qu’il a omis ses documents dans la voiture, avant d’avoir eu la chance de rassurer le client, il est déjà sorti s’empressant de revenir avec  ses effets. Il prend soins de les énumérer  fièrement en les retournant un à un.

-Assurances collectives,

-Relevé d’emplois,

-Assurances personnelles privées,

-Rapport de placements,

-Bilans et relevés bancaires complets

Je prends soin de le féliciter d’avoir rassemblé l’ensemble des documents ci-joints pour notre rencontre d’aujourd’hui.

Les éléments suivants ressortent :

• Mr. Lebrun agit en tant que programmeur analyste pour une entreprise de vêtements de sports. Il y gagne un salaire de 65 000$ brut (Note : taux d’imposition 2015 : 38.4%) .
• Le client est dans la quarantaine avancé, divorcé depuis plusieurs années et  sans enfants. Mr. Lebrun, et sa nouvelle conjointe (depuis 6 ans) ne vivent toujours pas sous le même toit.
• Bien que sont hypothèque ne soit pas entièrement réglée, Il prévoit vendre éminemment  afin de permettre l’achat d’une nouvelle propriété de façon conjointe.
• Il précise son inquiétude marqué dans l’éventualité du décès.  Il ne voudrait surtout pas encombrer son entourage de dettes/ frais.  Il aimerait que sa conjointe ait la chance de garder les biens physiques accumulés ensembles mais aussi, d’être soulagé de toute dettes et frais reliés à leur mode de vie actuel.  
• Il  souhaite prendre sa retraite à 65 ans et se fit sur le rendement de ses placements. Il aimerait pouvoir continuer à effectuer des voyages (1-2 / an)  lui permettant de suivre son équipe de tennis favorite ( la suisse ). Il aimerait aussi pouvoir expérimenter les terrains de golfs du monde.
• Son assurance collective, en parti offerte par son employeur, ne lui apparaît pas complète

• Assurances vie équivalent à un an de salaire.
• Invalidité : 15 semaines.

• Il aimerait réviser son assurance personnelle dans le but de s’assurer que celle-ci suffirait en cas de décès et/ou invalidité. Mr. Lebrun à souscrit à une assurance vie en cas de décès  d’une valeur de 100 000$ ( AGB assurances)
• Suite à son divorce, Mr Lebrun avait senti l’urgence de faire rédiger son testament. Les récipiendaires actuels sont ses parents et en second lieu, son frère cadet.  

Suite à un bref retour sur les plans de retraites de Mr. Lebrun, nous faisons ensemble un survol des options qui pourraient êtres intéressantes pour analyse ultérieur. Tout d’abord, Mr Lebrun devra nous faire parvenir certains documents supplémentaires tels : Copie de testament, évaluation actuelle de la maison, dernier rapport d’impôt, dernier budget personnel exhaustif ou non( sommaires des dépenses personnelles).    Je lui demande ensuite s’il avait des attentes autres que celles précédemment mentionnées. Selon ce dernier,  tout ce dont il avait besoin, fût clairement cité lors de notre rencontre. Nous convenons alors pour une prochaine rencontre visant la remise du plan de planification.  Je lui souligne que nous communiquerons avec lui 48hrs avant le rendez-vous à titre de simple rappel. Je l’invite ainsi à faire de même en retour si toutefois, il avait des questions ou suggestions supplémentaires d’ici notre prochaine rencontre. Le remerciant de sa confiance, nous concluons en nous permettant sourire et poignée de main.

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