Mémoire RDC PBA

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Comment devenir

banquier-assureur

auprès des clients ?

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Dossier professionnel réalisé par ROUZIER Teddy et présenté en septembre 2019 en vue de l'obtention du titre de Responsable de Développement Commercial option Produits Bancaires et d'Assurances, promotion 2018-2019

Tuteur : Madame VERGNIAULT Séverine

Les remerciements

Au cours de cette année scolaire 2018-2019 passée au sein de l’école de la Chambre de Commerce et d’Industrie de Limoges, l’Ecole Supérieure du Commerce et des Services, ainsi qu’au sein de l’agence de St Junien de la Banque Tarneaud, je n’en retiendrais que du positif, je serais éternellement reconnaissant envers plusieurs personnes.

Chronologiquement, je remercierais en premier Mme MICHEL Perrine qui a été la première personne que j’ai rencontrée à l’ESCS. C’est elle qui était responsable de la formation que nous avons effectuée, elle a toujours été là pour répondre à nos questions et nous accompagner jusqu’au bout de cette année.

Ensuite, il y a eu Mme BROUSSAUDIER Delphine, la spécialiste Ressources Humaines de la Banque Tarneaud. C’est elle qui a cru en moi lors des différentes sessions de recrutement auxquelles j’ai pu participer. C’est également elle qui m’a donné ma chance, qui m’a permis de montrer et développer mon potentiel.

Toujours dans la banque, je tiens à remercier toutes les personnes composant l’agence de Saint Junien. Chacun d’entre eux a eu un rôle dans mon parcours. Ils m’ont tous appris sur leurs diverses activités, et pris sous leurs ailes avec un seul but : me voir réussir !

Et enfin, au sein de l’école, nous avons eu plusieurs intervenants qui nous ont suivis tout au long de l’année, d’octobre à septembre. Nous avons pu compter sur leurs savoirs, leurs expériences pour apprendre, grandir et retourner en entreprise en pouvant mettre en place les connaissances que nous avions pu acquérir grâce à eux.

Mention spéciale à Mme VAN DEN BERGH avec qui j’ai pu approfondir mes connaissances en anglais avec de la mise en pratique. Elle me fût d’une grande aide car j’ai pu mener des entretiens avec des clients anglophones entièrement dans leurs langues.

Également à Mme ROUCHON Vanessa, qui nous a suivi tout le long de l’année sur ce projet de mémoire. Elle nous a apporté ses connaissances et surtout son expérience de jury. Elle a donc pu nous apporter un réel avis critique qui nous a fait avancer.

Table des abréviations

AAV : Assurance des Accidents de la Vie

AIPP : Atteinte Permanente à l’Intégrité Physique et Psychique

BEL : Banque En Ligne

BT : Banque Tarneaud

BUP : Banque de l’Union Parisienne

CCI : Chambre de Commerce et d’Industrie

CDN : Crédit du Nord

CEM : Centre Expert Multimédia

CRM : Coefficient de Réduction Majoration

DA : Directeur d’Agence

DG : Directeur de Groupe

EER : Entrée En Relation

ESCS : Ecole Supérieure du Commerce et des Services

IARD : Incendie, Accidents et Risques Divers

LCP : Liste des Contacts Prioritaires

MRA : Multirisques Automobile

MRH : Multirisques Habitation

PEA : Plan d’Epargne en Actions

PJ : Protection Juridique

PNB : Produit Net Bancaire

TLS : Télésurveillance

Sommaire

I – Introduction                                                                                Page 5

1 – Le contexte et lien avec la problématique                                        Page 5

II – Présentation                                                                                Page 6

1 – Ma présentation                                                                        Page 6

2 – Groupe Crédit du Nord                                                                Page 7

3 – Banque Tarneaud                                                                        Page 9

4 – L’agence de Saint Junien                                                        Page 12

III – Le Plan d’Actions Commerciales                                                Page 20

1 – Qu’est-ce que l’assurance ?                                                        Page 20

2 – Les enjeux                                                                                Page 21

3 – Présentation des services d’assurance de la Banque Tarneaud    Page 22

4 – Présentation des contrats des concurrents                                        Page 30

5 – Les différents phases                                                                Page 35

6 – Actions correctrices                                                                Page 40

IV – Conclusion                                                                                 Page 42

V – Annexes                                                                                Page 43

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