Cas Bibault - Gestion des opérations d'import-export

Cas Bibault

Créance à 34 000 USD à 30 Jours

Cours à terme = 1,5265 (Cours de vente) + 0,0034 (Points de report à 30j) = 1,5299

Contrevaleur en EUR sur la base du cours à terme = 34 000 / 1,5299 = 22 223,67 EUR

Commission bancaire : 22 223,67 x 0,2% = 44,44 EUR

Montant net encaissé dans 30 Jours = 22 223,67 – 44,44 = 22 179,23 EUR

Dette de 60 000 CHF à 60 Jours

Cours à terme = 1,5819 (Cours de vente) – 0,0034 (Points de report à 60J) = 1,5785

Contrevaleur en EUR sur la base du cours à terme = 60 000 / 1,5785 = 38 010,77 EUR

Commission bancaire : 38 010,77 x 0,2% = 76,02

Montant net à payer dans 60 Jours = 38 010,77 + 76,02 = 38 086,79 EUR

Créance de 76 000 GBP à 90 Jours

Cours à terme = 0,7965 (Cours de vente) + 0,0051 (Points de report à 90j) = 0,8016

Contrevaleur en EUR sur la base du cours à terme = 76 000 / 0,8016 = 94 810,38 EUR

Commission bancaire : 94 810,38 x 0,2% = 189,62 EUR

Montant net encaissé dans 90 Jours = 94 810,38 – 189,62 = 94 620,76 EUR

La MCNE – Copernic

Cours spot (CJ) = 1 EUR = 1,4490 – 1,4575 CAD

Report à 4 Mois = 0,0065

Taux de la MCNE = 4%

Commission de change de 0,15%

Calcul du cours à terme (CT) = 1,4575 + 0,0065 = 1,4640 CAD

Contrevaleur en EUR sur la base du cours à terme = 59 450 / 1,4640 = 40 607,92 EUR

Taux de la MCNE : 40 607,92 x 4% x 120 / 360 = 541,44 EUR

Commission bancaire : 40 607,92 x 0,15% = 60,91 EUR

Montant net encaissé immédiatement = 40 607,92 – 541,44 – 60,91 = 40 005,57

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