ADM1700 TN1

TRAVAIL NOTÉ 1

(30 points)

Feuille d’identité

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Réservé à l’usage de la personne tutrice

Date de réception                             Date de retour                     

Note                     

Commencez la rédaction de votre travail.

Étant référé par une amie, je fixe une rencontre avec madame Green, étant intéressée à avoir des assurances par précautions. Le matin du rendez-vous, j’arrive un peu avant l’heure prévue et j’aperçois madame arrivant avec un grand sourire disant avoir eu hâte à cette rencontre puisqu’on ne sait jamais ce qui peut arriver dans la vie. Madame m’indique assez rapidement vouloir partir avec un contrat contenant tout ce qui peut lui être le plus bénéfique possible, et me dit aussi qu’elle a hâte à ses vacances afin de partir au chalet avec son mari et ses enfants.

Elle semble être très sociable et ouverte, donc je continue la conversation, j’apprends plusieurs choses :

• Elle veut être certaine qu’ils puissent pouvoir payer leurs factures et qu’ils puissent maintenir la vie qu’ils ont si elle a un accident de travail, ou qu’elle ne peut plus travailler.
• Elle veut absolument être certaine qu’il soit en mesure de conserver la maison ainsi que le chalet si elle décède, qu’il n’ait pas à travailler plus afin de rembourser les hypothèques et qu’éventuellement ça soit céder à leurs enfants.
• Elle me fait part qu’elle voudrait peut-être acheter une autre propriété dans le futur proche.  
• De plus, j’apprends que ses enfants sont jeunes, 3 et 6 ans et que si quelque chose arrivait, elle veut leur laisser assez d’argent afin qu’ils puissent terminer leurs études sans inquiétudes. Les enfants dépendront de leurs parents jusqu’à temps qu’ils finissent complètement leurs études.
• J’apprends aussi qu’elle est travailleuse autonome et que son conjoint aussi, dans le monde de l’esthétique et de la coiffure, et qu’aucun des deux ne possède d’assurances collectives.
• Elle me fait aussi part de ses craintes puisqu’elle ne met pas encore d’argent de côté pour sa retraite, qu’elle n’a pas encore de plan concret afin d’économiser et que c’est quelque chose qu’elle devrait faire.
• Elle voudrait aussi que je vérifie s’il y a d’autres choses contre lesquelles elle devrait être protégée.

Je lui propose qu’on remplisse le questionnaire ABSF afin que je puisse mieux connaître sa situation ainsi, lui proposer le meilleur.

*Voir formulaire pour l’ABSF.

Les priorités de la cliente en matière de planification et de sécurité financière :

Urgent et important : liquidités successorales afin de garder les patrimoines acquis

Urgente : Assurances en cas d’invalidité (accident, maladie, perte d’un membre, etc.)

Important : Études des enfants (afin qu’ils puissent graduer sans soucis financiers)

Important : Épargne pour la retraite (pouvoir arrêter de travailler vers 60 ans).

Les données essentielles pour l’objectif urgent et important, lié au décès :

Patrimoine acquis, niveau de vie souhaité, bilan successoral, contrat de mariage.

Donc il est essentiel d’obtenir plus d’informations par rapport au budget, aux taux d’intérêts (maison et chalet), la période de dépendance des enfants.

COMBINED INSURANCE

CONTRAT DE SERVICES PROFESSIONNELS/MANDAT

Montréal, 20 octobre 2019.

Amélie Green

Montréal

Objet : Planification financière

No/Réf. : Dossier numéro 1

Madame Green, 

Pour donner suite à la rencontre que nous avons eue dernièrement, nous désirons vous offrir nos services afin de procéder à une planification financière personnelle intégrée, établir un plan d’action et formuler, s’il y a lieu, des recommandations quant aux objectifs que vous poursuivez et dont vous nous aviez parlés.

Nous sommes autorisés à agir dans les disciplines suivantes : planification financière, assurances de personnes, assurances de dommages et en valeurs mobilières. Nous offrons également les produits et les services financiers suivants : planification financière, contrats d’assurance vie et invalidité, fonds communs de placement.

Particulièrement, nos services consisteront à examiner les aspects suivants.

1. Situation financière, personnelle et familiale

Analyse du patrimoine et des possessions

Analyse des revenus

Compilation d’un bilan et d’un budget sommaire

2. Situation fiscale

a) Examen des déclarations fiscales, etc.

3. Situation relative aux études des enfants

4. Situation à la retraite

a) Établissement des besoins à la retraite en fonction des objectifs du budget et de la capacité d’épargne, etc.

6. Situation au décès

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