Les Investissements

notaire construit avec son client une stratégie patrimoniale cohérente. Il le guide dans la

réalisation de ses projets d’épargne, d’investissement ou de retraite. La vie d’un patrimoine est

étroitement liée à celle de son titulaire : la création, la croissance, l’anticipation de la transmission

et la succession.

La création

L’immobilier : les premiers choix patrimoniaux relèvent le plus souvent de la fondation d’un

foyer puis de l’acquisition d’une résidence principale. Le notaire définit les paramètres clés qui

doivent dès ce moment être pris en considération : le régime matrimonial, l’apport financier,

l’incidence juridique du mode de propriété des actifs (biens propres ou relevant de la communauté).

La prévoyance : le notaire, esquissant les grandes lignes de l’organisation des biens familiaux,

peut être amené dans le même temps à recommander, par exemple, la souscription d’un contrat

de prévoyance qui garantira, en cas de décès ou d’incapacité, un capital pour le conjoint et une

rente-éducation pour financer les études des enfants.

La croissance

La famille peut ensuite se constituer une épargne sous des formes variées :

• des parts de fonds communs de placement ;

• des parts de société civile de placement immobilier ;

• un contrat d’assurance vie ;

• un bien locatif...

Le notaire reste l’interlocuteur privilégié de la famille pour analyser ses objectifs et lui proposer

une planification financière appropriée. Cette planification peut, soit combiner différents

supports d’investissements, soit prévoir, dans le cadre d’une gestion déléguée, une épargne

programmée.

L’anticipation de la transmission du patrimoine

Le notaire est l’interlocuteur incontournable pour bâtir une stratégie successorale et répondre

aux préoccupations relatives à la protection du conjoint, des enfants et des petits-enfants. A cet

effet, il est prudent de faire le point sur les différentes composantes du patrimoine, tant privé

que professionnel, et de prendre éventuellement de nouvelles orientations :

• un changement de régime matrimonial ;

• une donation entre époux ;

• une donation-partage ;

• la révision de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie au regard de dispositions

testamentaires

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