Rapport de stage à la BNA

Introduction :

            La banque national d’Algérie  « BNA »est par l’ordonnance 66-178 de 13-06-1966 pour rependre les activités des banques étrangères existantes pendant la colonisation et les quelles étaient chargées de financer l’industrie et l’agriculture jusqu’au 1982, avec la création de la banque d’agriculture et du développement rurale « BADR » qui sera chargée du financement du secteur agricole.

          Ce présent rapport portant sur  le déroulement des  opérations des  service caisse  et portefeuille ,à été  rédigé après  avoir  effectué un stage  pratique du 20 jours au sein de l’agence BNA 356 de Bejaia.             

Sommaire

Chapitre01 : Le servisse caisse et portefeuille

1-Le rôle et l’organisation du service caisse :

1.  Objectif du service caisse.
2. Rôle du service de la caisse.
3. Organigramme du service caisse.
4. Quatre principes directions du service caisse.

2-Les opérations du service caisse :                                                                                                                                    1_Les comptes :

a-Définition.

b-Les conditions d’ouverture.

c- Les différentes catégories de compte.

d-Numérotation des comptes.

e-les dispositions communes aux avis d’ouverture.

f-Tenu et conservation de carton de signature et des pièces.

g-Arrêté    et clôture  de compte.  

h-Les mesures de blocage des comptes.                       

   2-Les opérations de guichet :

A-Les versement d’espèces.

b –Les retraits.

c-Manipulation et conservation des espèces.

d-Les virements de font.

e-les placements.

f-La compensation.

g-la télé compensation.

h-l’arreté de la journée comptable.

Chapitre 02 : Le service portefeuille :

1-Organisation de service portefeuille :

a-objet et rôle du service portefeuille.

b-Organigramme du service portefeuille.

c-Organisation du service portefeuille.

2-Les différents titres traités par le service portefeuille :

1-Le chèque :

        a-Mesure tendant à promouvoir l’usage du chèque.

        b-Mesure de prévention et de répression des émissions de chèque sans provision.

        c-Délai de validité et de présentation de chèque.

2-La lettre de change :

       a-Définition.

       b- Les différents types de recouvrement.                                                                                                                                                                                    

       c Les mentions obligatoires de la traite.

3-le billet a ordre :

       a-Définition.

       b-les montions obligatoire de billet a ordre.

4-Le récépissé warrant :

      a-définition.

      b-Mécanismes.

5-Traitement d’appoint pris a l’encaissement :

      a-Définition.

      b-Vérification matérielle des remises.

      c-Mise en recouvrement.

     d-Comptabilisation.

6-Traitement des chèques et effets  pris à l’escompte ou a présenter au recouvrement :

     a-Définition.

     b-Vérification matérielle.

     c-Comptabilisation.

7-Les différents modes de recouvrement :

    a-chèque remis par le client.

    b-Chèque parvenu par liaison siège.

    c-Chèque remis par les confrères.

8-Dossier risque :

    a-définition.

    b-feuille limite risque.

    c-feuille de risque N=1.

    d-feuille de risque N=2.

    e-feuille de risque N=3.

9 Les renseignements commerciaux.

10-L’arrêté  de la journée comptable.

Conclusion.

Annexes.  

1-Organisation du service caisse :

1-1-objet de service de la caisse :

            La fonction essentielle du service de la caisse est de recevoir les dépôts de la clientèle et d’assurer les payements ordonnés par celle-ci

              C’est le seul service qui maintient un contact constant avec la clientèle .Les opérations sont reparties entre les différents sections du service (guichet, manipulation, recette et position) en fonction de leur nature et du nombre d’opérations traités.

1-2-Rôle du service de la caisse :

                 Elle a pour rôle :      

1. D’exécuter les opérations ordonnées par la clientèle, se traduisant par des mouvements d’espèce (versement, retrait espèce) ainsi que les opérations de transfère de fonds de compte a compte (virement)
2. La tenue de la position des comptes des clients
3. L’exécution des taches  administratives (confection des carnets de chèque, pointage des chèques)
4. Gérer la trésorerie du siège
5. Position de la journée comptable                                                                                                                                               1.3  Organigramme du service caisse :[pic 1]

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1-4-Les quatre principes directions du service caisse :

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