Quelles Sont Les Mesures Appliquées Par Les établissements De Crédit Pour Prévenir Le Risque Systémique ?

Quelles sont les mesures appliquées par les établissements de crédit pour prévenir le risque systémique ?

Intro :

le risque systémique est inhérent aux système bancaire et financier du fait des interrelations dans ces secteurs entre les différentes institutions et les différents marchés.

Ainsi la faillite de Lehman Brothers en 2008 était un risque systémique car, dans la foulée, elle a entraîné une grave crise de liquidité qui a failli précipiter le système financier mondial à sa perte.

Pour prévenir ce risque plusieurs mesures ont été mise en place par les établissements financiers et les autorités de prudences.

PLAN:

I. Définition risque systémique

II. Règles de surveillances Prudencielle

1. Contrôles interne

2. Normes de gestions

III. Mise en place de mesure pour se prémunir du risque systémique

1. Les fonds de Garanties

2. les Stress Test

I. Définition risque systémique :

Dans le domaine de la finance, l'emploi du qualificatif «systémique» dans des expressions comme «risque financier systémique», ou « crise financière systémique », signifie qu'une économie entière est affectée et non pas seulement une entreprise ou un ménage.

Un risque financier qualifié de «systémique» implique qu'il existe une probabilité non négligeable de dysfonctionnement tout à fait majeur, c'est-à-dire une grave dégradation - sinon paralysie - de l'ensemble du système financier: sur la totalité d'une filière économique, sur une vaste zone géographique, voire à l'échelon planétaire. Par le biais des engagements croisés, des effets-dominos, puis des faillites en chaîne, cela peut conduire à un effondrement du système financier mondial.

Pour exemples :

La crise pétrolière de 1973 qui a entraîné une forte inflation, laquelle s'est répercutée sur l'ensemble de l'économie.

En 1974, a lieu la faillite de la banque allemande Herstatt, première prise de conscience des risques systémiques sur les marchés financiers modernes.

La crise pétrolière de 1979, provoque un nouveau renchérissement des prix du pétrole.

En 1982, la crise de la dette bancaire des PVD secoue le système bancaire international.

En 2008, la crise des subprimes qui a trouvé son origine aux États-Unis, s'est traduite par

une défiance sur les marchés, et plus pratiquement, une crise de liquidité.

En 2010, la crise de la dette publique grecque secoue l'ensemble de la zone euro.

II. Règles de surveillances Prudentielles

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