Négociation banque populaire

Prise de contact [pic 1]

• Vérifier l’identité de l’interlocuteur

Bonjour, Mr X c’est bien ça ? Comment allez-vous ?

• Je vous en prie asseyez-vous

…

Suite à notre entretien téléphonique, nous avons convenu ce rendez-vous pour que je puisse au mieux vous renseigner sur vos attentes et besoins. Nous nous sommes seulement vu une fois en 3ans donc

(je vais rapidement me présenter, je suis Aubin Dizet, conseiller bancaire chez la Banque populaire centre Aquitaine.)

(Comme vous m’avez dis au téléphone, vous n’etes pas satisfait de votre carte et services actuelles) carte visa bleu classique

 …

 Nous sommes là aujourd’hui pour qu’on puisse faire un point sur votre situation bancaire et personnel afin de trouver des offres qui vous correspondent et bien sûr je suis à l’écoute de toutes vos suggestions.

Nous avions convenu un RDV d’un vingtaine de minutes c’est bien ça ?

Plan de découverte

De combien de temps disposé vous ?

Le déroulement de l’entretien sera le suivant,  tout d’abord je vous poserai différentes questions sur vous et votre famille afin de valider la faisabilité de votre projet. Ensuite je vous ferai une proposition globale dont nous discuterons par la suite. Est ce que cela vous convient ?

• Pour commencer je vais vous posez quelque question pour faire le point sur votre situation :

Ca fait 3 ans qu’on c’est pas vus, les choses ont peut être changé, parlez moi en ?

• Nous allons faire un récapitulatif de votre situation

• Vous etes célibataire ? en couple ?
• Vous êtes marié ? (Approuvé la situation)
• Avez-vous des enfants ? Nom ? Age ? études ?
• Vous avez changé de métier ou ? Vous êtes toujours étudiant ?

Votre patrimoine immobilier

•  Votre résidence principale, propriétaire ou locataire,
• → Locataire montant du loyer
• → PROPRIETAIRE prêt ? Mensualité ? Combien il reste a remboursé ?
• Autres bien immobiliers résidence secondaire ou/et locatif ?
• → prêt ? Mensualité ? Combien il reste à rembourser ? Montant du loyer

Votre épargne financière

• Est ce que vous avez de l’épargne ? Quel type d’épargne ? Livret ? PEL ? Assurance vie ? Et montant ?
• Quel est votre budget ?
•  Nous allons maintenant définir votre capacité à epargné a partir de votre budget, c est a dire vos revenues et vos charges
• Aujourd’hui vous travaillez dans quelle entreprise ? CDI ? CDD ? Quel est votre salaire ? Autre type de revenu ? Placement ect ?  Charges ? (Autres prêt ect)
• D autres éléments a me communiqué sur votre budget ? Charges à venir ? (etudes)

• Pour poursuivre je vais vous poser quelques questions sur votre ressentit concernant les services et les offres bancaires que vous avez ou que vous aimeriez utilisez.

• Qu’est ce que vous n’aimez pas actuellement, sur votre carte bleu ?
• Quels sont les avantages que vous aimeriez avoir avec une carte de paiement ?
• Utilisez-vous souvent votre carte ?
• Connaissez-vous ceux de la carte visa premier ?
• Votre compte courant vous satisfait ?
• Pour finir, augmenter légèrement votre budget pour une nouvelle carte bleue et profitez de multiples avantages est-il un frein pour vous ? ?

REFORMULER

« Si j’ai bien compris… »

[pic 2]

→ Regarder la carte

Argumentaire :

CAP SONCAS

→ Récapitulatif

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