Sujet D'ITB 2013

LES SUJETS D’EXPOSE

L’ENVIRONNEMENT RÉGLEMENTAIRE

DES ACTIVITÉS DE BANQUE DE DÉTAIL

Question n° 1 :

Quelles sont les conséquences pour les banques de l’application de la troisième Directive sur la lutte contre

le blanchiment et le financement du terrorisme ?

Question n° 2 :

La troisième Directive sur la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme fait-elle

évoluer son champ d’application ?

Question n° 3 :

Les autorités de tutelle du secteur bancaire sont chargées de certaines missions de contrôles a priori. En

quoi consistent ces contrôles ?

Question n° 4 :

En quoi les activités bancaires et financières sont-elles concernées par le droit pénal ?

Question n° 5 :

Pourquoi le banquier est-il soumis au secret professionnel ?

Question n° 6 :

Après avoir rappelé les fondements du droit de votre pays, exposez les principales évolutions récentes qui

impactent l’activité bancaire.

Question n° 7 :

En quoi une coopération internationale généralisée sur la surveillance des mouvements de capitaux est-elle

une base indispensable pour l’efficacité de la lutte anti-criminalité ?

Question n° 8 :

Le secteur bancaire est tenu à une obligation de sécurité forte et spécifique. Quelles mesures répondent à

cette obligation ?

Question n° 9 :

Expliquez pourquoi le secteur bancaire et financier est l’un des plus encadrés et des plus contrôlés.

Question n° 10 :

Quel dispositif permet de prévenir le risque systémique ?

Question n° 11 :

En quoi consiste le contrôle interne des établissements bancaires ?

Question n° 12 :

Expliquez pourquoi le Plan de Continuité d’Activité (PCA) constitue un élément essentiel de la gestion des

risques.

Question n° 13 :

Quelles obligations légales correspondent à la prévention du risque de non-conformité ?

Question n° 14 :

En quoi l’obligation du banquier d’informer son client prime-t-elle sur son propre devoir de non ingérence ?

Question n° 15 :

À votre avis, quels sont les deux éléments qui font que les établissements de crédit et les entreprises

d’investissement prennent très au sérieux les inspections ou enquêtes des commissions de tutelle ?

L’ENTREPRISE BANQUE

Question n° 16 :

Pourquoi une banque n’est-elle pas tout à fait une entreprise comme une autre ? p15

Question n° 17 :

Comment s’articulent les modes de distribution dans les stratégies marketing des banques ? p 67

Question n° 18 :

Quelles sont les trois familles de risques majeurs auxquelles sont exposées les banques ? p 172

Question n° 19 :

Pourquoi la maîtrise du couple risque-rentabilité est-elle un facteur clé de succès de l’activité bancaire?

Justifiez votre réponse par vos connaissances et vos expériences professionnelles.

Question n° 20 :

Comment les banques participent-elles à la création monétaire ? p

Question n° 21 :

Que représente l’activité d’intermédiation bancaire ? p 15

Question n° 22 :

Comment le PNB généré rend-il compte des orientations privilégiées par les banques ?

Question n° 23 :

Bien que les Banques ne soient pas des entreprises comme les autres, elles sont parfois comparées au

secteur industriel. Ce rapprochement est-il fondé ?

Question n° 24 :

Pourquoi les banques ont-elles mis en place une segmentation de leur clientèle ?

Question n° 25 :

Quels sont les facteurs économiques qui influent sur les résultats des banques ?

Question n° 26 :

Quelles sont les principales sources de motivation des salariés bancaires ?

Question n° 27 :

Comment l’actif et le passif des bilans bancaires témoignent-ils du rôle spécifique de l’entreprise banque ?

Question n° 28 :

En quoi le bilan d’une banque révèle-t-il son activité ?

Question n° 29

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