Compétences c63

FICHE ACTIVITE PROFESSIONNELLE N°  

ETUDIANT :

Nom :

Prénom :

UNITE COMMERCIALE :

Raison sociale :

Adresse :

INTITULE DE L’ACTIVITE :

Mise à jour du dossier via KYC

DATE DE L’ACTIVITE : 21/05/2019 au 24/05/2019

DUREE DE L’ACTIVITE : 4 jours

COMPÉTENCES MISES EN ŒUVRE

SAVOIRS ASSOCIES MOBILISES

C41

Vendre

S41

Les bases de la mercatique

C42

Assurer la qualité de service à la clientèle

S42

la relation commerciale

X

C53

Mettre en place un espace commercial attractif et fonctionnel

S71

Introduction à la communication

X

C54

Dynamiser l’offre de produits et de services

S72

La communication dans la relation interpersonnelle

X

C61

Assurer la veille commerciale

S74

La communication dans la relation commerciale

X

C62

Réaliser et exploiter des études commerciales

S8

l’informatique commerciale

x

C63

Enrichir et exploiter le système d’information commerciale

x

C64

Intégrer les technologies de l’information dans son activité

Analyse synthétique de l’activité professionnelle

DESCRIPTION DU CONTEXTE :

L’activité réalisée s’est déroulée dans l’agence BNP PARIBAS….

La connaissance client dans le milieu bancaire est primordiale, pour cela des systèmes ont été mis en place au fil du temps. Parmi eux le KYC.

Le KYC est l’une des composantes essentielles du métier de banquier. Elle débute dès l’entrée en relation et elle repose sur un dispositif permanent de revue et mise à jour des données clients.

L’expérience client peut se trouver pénalisée par la non collecte d’un grand nombre de données servant à évaluer le risque par exemple de blanchiment d’argent.

Etant à l’accueil j’ai donc reçu différents client  avec différents besoins, et pour chaque cas j’ai regardé s’il ne manquait pas des données clients.

OBJECTIFS POURSUIVIS (qualitatifs, quantitatifs ou les deux) :

L’objectifs qualitatifs est de récoltés un maximum d’informations afin de prévenir l’usurpation d’identité, la fraude financière, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Grâce aux données récupérer au client, cela va permettre de sécuriser son compte bancaire. Et ainsi d’éviter les fraudes. Cela va aussi permettre au conseiller d’avoir des informations importantes et peut donc le joindre plus facilement.

L’objectifs quantitatifs est de mettre à jour le maximum de clients rencontrer en agence avec un dossier KYC ou des données sont non renseignés ou pouvant être non-valide.

METHODOLOGIE :

1. Mettre à jour les données KYC

Know Your Customer, est le nom donné au processus visant à vérifier l’identité des différentes parties prenantes d’une entreprise. Sont donc concernés les clients, les fournisseurs et les partenaires

Les processus Know your Customer sont utilisés par les entreprises afin de s'assurer de la conformité des clients face aux législations anti-corruption ainsi que pour vérifier leur probité et intégrité. Cela a également pour but de prévenir l'usurpation d'identité, la fraude fiscale, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

Après avoir accueillis le client comme il le faut, je me mets sur son dossier pour répondre à son besoin.

A ce même moment une nouvelle fenêtre s’ouvre pour me prévenir que des données via KYC sont à actualisées annexe 1.

Suite à cela on demande au client si il a quelque minutes de plus à nous accorder pour mettre à jour ses données, on lui explique que c’est important pour nous car cela nous fais gagner du temps si on veut le recontacter et pour lui, ses données seront plus sécurisées.

Toujours sur la fenêtre de l’annexe 1, on clique sur actualiser données KYC. Une nouvelle fenêtre s’ouvre comportant toute les données personnelles du client annexe 2.

Sur cette page 4 grands titres apparaissent.

-Activité

-Revenus

-Patrimoine

-Compléments

Chaque informations importantes est suivie d’un « * » qu’il faut renseigner.

Les contraintes rencontrées sont tout d’abord que cela peut prendre du temps pour le client, donc on essaye de faire ça quand le client n’est pas pressé et qu’il n’y a pas grand monde à l’agence.

Puis il y a aussi une contrainte de manque d’informations pour le client, en effet le client ne peut certainement pas disposer de toutes les informations à renseigner. Si ces deux contraintes rencontrées sont en même temps on peut donc proposer aux clients un rendez-vous par téléphone de 15min afin de répondre aux mieux aux problèmes rencontrés.

MOYENS ET TECHNIQUES MIS EN ŒUVRE :

-Logiciel V6

-KYC (Know Your Customer)

-Ordinateur

-Dossier client

-La SDO (Saisie directs des opérations)

RESULTATS OBTENUS :

Les résultats obtenus sont tout d’abord une satisfaction client. Le client repart avec un autre service rendu.

Pour la banque le résultat est une meilleure connaissance client,

(15 personnes)

AUTO ÉVALUATION

Analyse de l’activité : les points forts :

-        Autonomie

-        Bonne communication

-        Prise en charge du client

-        Courtoisie

Et les points faibles

-Manque de temps

-Manque d’information pour le client

Apports de l’activité : Sur le plan personnel :

-        Contacte client, initiative

-        Savoir être

-        Savoir faire

 professionnel :

-        Meilleure aisance à l’oral

-        Meilleure Contacte et connaissance client

-        Savoir faire

-        Savoir être

Si je devais refaire …. :

Si je devais refaire cette activité je pourrai prendre directement un rdv avec le client pour bien avoir le temps de mettre à jour son KYC