ADM 7030 Activité d’intégration en planification financière
Commentaire d'oeuvre : ADM 7030 Activité d’intégration en planification financière. Recherche parmi 300 000+ dissertationsPar mounamechergui • 13 Janvier 2020 • Commentaire d'oeuvre • 2 969 Mots (12 Pages) • 1 776 Vues
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ADM 7030
Activité d’intégration en planification financière
TRAVAIL NOTÉ 2
40 % de la note finale
Feuille d’identité
Nom Laabidi
Prénom Mouna
Trimestre ETE
Date d’envoi : 04/01/2020
Réservé à l’usage de la personne tutrice[pic 2]
Note
Commentaires :
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RAPPORT DE PLANIFICATION FINANCIERE INTEGREE
Présenté a :
Monsieur Raymond Lemieux et Madame Ginette Lapierre
Par : Mouna Laabidi
De
La Firme Avenir
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Planification financière pour un avenir financier sécurise
Tables de matières
- Objectifs de rapport 1
- Analyse de la situation actuelle 1
- Bilan familial 1
- Budget familial 1
- Calcul des disponibilités financières et des liquidités sur trois ans 2
- La programmation des disponibilités financière sur trois ans 2
- Conclusion 2
- Annexe 3
- Questionnaire 9
- Objectifs de rapport
Mr Lemieux et Madame Lapierre, ce rapport a pour objectif d’évaluer votre situation financière actuelle et mettre en place des changements appropriés à vos besoins et vos objectifs à court et long terme.
Il contient une analyse des informations financières personnelles actuelles concernant vos revenus, dépenses, actifs, passifs, assurances et placements pour trouver les meilleures stratégies possibles par le biais des hypothèses et des calculs afin d’atteindre vos objectifs et faire les recommandations nécessaires pour:
- Âge de retraite espéré (choix entre 60 ou 65 ans) selon la disponibilité financière
- Remboursement des dettes
- Épargne suffisant pour ne pas manquer d’argent à la retraite
- Garder la même qualité de vie actuelle à la retraite
- Payer les études de votre enfant
- Contribuer au CELI
- Garantir l’avenir de votre enfant jusqu’à l’âge de 25 ans en cotisant au REEE
- Analyse de la situation actuelle
Nous allons établir le budget pour équilibrer les revenus avec les dettes, les dépenses afin d’arriver à une épargne permettant d’atteindre vos objectifs
Après une analyse de votre situation actuelle vos revenus sont élevés et votre niveau d’endettement est bas.
- Bilan familial
Le bilan familial est un outil qui vous permet de calculer l’avoir nette en traçant une liste de tous les actif et passifs. La valeur de l’avoir nette positif dans votre bilan (511 340$ ) est un bon indice pour la réalisation de vos objectifs
L’annexe 1 représente une explication plus ample sur le contenu de bilan familial.
- Budget familial
Dans l’annexe 2 vous trouvez une liste de tous les ressources et les dépenses familial. Votre budget familial vaut 74 400 pour l’année 2018-2019.
- Calcul des disponibilités financières et des liquidités sur trois ans
Ce sont la portion de revenus consacrés pour le paiement de vos dettes. Il représente 34 207 pour le première année, 33 786 pour la deuxième année et 33 333 pour la troisième année.
L’annexe 3 vous fournit plus de détails de calcul.
- La programmation des disponibilités financière sur trois ans
Le montant résultant de calcul des disponibilités financières et des liquidités vous permet de mettre une stratégie pour le paiement des dettes provenant de cartes de crédits, marge de crédits et les prêts autos ainsi que la cotisation dans vos REER et au REER de votre enfant.
- Conclusion
Les résultats obtenus dans le bilan familial, le budget familial, les disponibilités financières et les liquidités ainsi que la programmation des disponibilités financières nous permet de conclure que dans cette phase vous êtes dans une situation financière assez satisfaisante pour atteindre vous objectifs
- Les annexes
Annexe 1 : LE BILAN FAMILIAL
Couple LEMIEUX-LAPIERRE Bilan familial au 1 er novembre 2018 | |||
Raymond | Ginette | TOTAL | |
ACTIF Bien liquides et semi liquides Comptes bancaires (encaisse) Certificat de dépôt de garantie Actions Biens personnels Résidence Automobiles Meubles Régimes à imposition différée Fonds accumulé en REER TOTAL ACTIF PASSIF
Comptes payables Soldes de cartes de crédit Solde de marge de crédit Honoraires de planification Solde sur automobiles Emprunt hypothécaire Impôt éventuel sur REER TOTAL PASSIF VALEUR NETTE PASSIF ET VALEUR NETTE | 6 500 $ 5 000 35 000 46 500 175 000 19 000 25 000 219 000 102 000 367500 2 000 12 500 2 500 5 004 22 004 49 540 37 740 109284 258 216 367 500 | 13 500 $ 5 000 25 000 43 500 175 000 11 000 25 000 211 000 106 000 360 500 1 200 12 500 2 500 2 416 18 616 49 540 39 220 107 376 253 124 360 500 | 20 000 $ 10 000 60 000 90 000 350 000 30 000 50 000 430 000 208 000 728 000 3 200 25 000 5 000 7 420 40 620 99 080 76 960 216 660 511 340 728 000 |
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