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Introduction :

Chers clients, nous devons à partir de votre cas présenté réaliser une planification financière globale.

Le contrat de service pour vous engendrera des frais de 5000$ à titre d’honoraire. Ce montant comprend les taxes et il doit s’inscrire dans la liste de vos dettes par la suite.

Le mandat déterminé est dans un premier temps d’élaborer des hypothèses, pour mieux répondre à vos objectifs prédéterminés. Nous   procèderons à l’analyse et aux recommandations pour chacune des situations comprises dans la planification financière complète que voici : situation personnelle et familiale, financière, fiscale, retraite, successorale et protection.

Les analyses et recommandations seront basés sur les annexes jointes. Ces annexes sont le bilan personnel et familial, le coût de vie, les disponibilités financières et les liquidités, la programmation des disponibilités financières, le cout de la vie rajusté pour la retraite, le plan de retraite, les besoins pour les études de Vanessa, les besoins d’assurance et la planification successorale.

Ce travail va se diviser en deux parties. Dans un premier temps, nous allons traiter trois thèmes portant sur la gestion budgétaire, les aspects stratégiques de la gestion fiscale et la planification de la retraite. Ensuite, nous allons discuter de placements, des assurances ainsi que de la planification successorale.

Finalement, un résumé des stratégies vous sera fourni. Cela vous permettra de mettre en place les recommandations et de s’assurer de l’atteinte de votre indépendance financière. À cet effet, vous aurez à prendre des décisions pour y arriver.

Lors de l’établissement d’un rapport complet d’une planification financière, nous devons

tenir compte du principe financier de continuité. C’est l’hypothèse que vous continuerez de vivre ensemble, que vous travaillerez jusqu’à la retraite et que les rentes de retraite des gouvernements Fédéral et Provincial seront versées.

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