Activités de révision

Activité de révision

1. Qu’est-ce qui différencie une compagnie d’assurance par actions d’une compagnie mutuelle?

La société par actions désigne notamment les compagnies constituées en vertu de la Loi sur les compagnies du Québec et les sociétés constituées en vertu de la Loi canadienne sur les sociétés par actions de juridiction fédérale. Ces sociétés sont des personnes morales et, en ce sens, en possèdent tous les attributs, soit un nom propre, un domicile propre, un partimoine disctinct et la jouissance et l’exercice des droits civils.

Une compagnie mutuelle est constituée de mutualistes, qui sont en fait les propriétaires de contrats. La mise sur pied d’une compagnie mutulle relève de la souscription préalable de contrats d’assurance de manière à fournir les fonds nécessaires au début des opérations.  

1. Quelles sont les deux sortes de contrat d’assurance vie?

Assurance vie en cas de vie : le risque assuré est la vie de l’assuré. Par conséquent, si à l’échéance du contrat l’assuré est toujours en vie, il touchera alors le montant de l’assurance.

Assurance vie en cas de décès : dans le cadre d’une assurance décès, le risque se réalise si l’assuré décède avant le terme du contrat, le capital sera versé au bénéficiaire désigné par le souscripteur.

1. Quelle est la définition d’une rente viagère?

Une rente viagère est un contrat sousrit auprès d’une société d’assurance vie. Elle prévoit le versement d’un revenu périodique garanti durant toute la vie de l’assuré. Elle sert donc le plus souvent à constituer un revenu de retraite.

1. Quels sont les cinq phénomènes socioéconomiques influençant l’industrie de l’assurance de personnes?

La dénatalité, le vieillessement de la population le niveau de scolarisation, la globalisation des marchés et le décloisonnement des institutions financières.

1. Nommez les trois principales institutions de contrôle et de réglementation du marché de l’assurance de personnes.

Le Bureau des services financiers (BSF), devenu en 2004 l’Autorité des marchés financiers (AMF).

La Chambre de la sécurité financière (CSF)

La Chambre de l’assurance de dommages (CAD)

1. Nommez les huit disciplines et catégories de la planification financière?

L’assurance de personne, l’assurance collective, la planification financière, le courtage (en épargne collective, en contrats d’investissements et en plans de bourse d’études), l’assurance de dommages et l’expertise en règlements de sinistres.  

1. Quels sont les trois modes d’exercice possibles pour un représentant?

Exercer pour son propre compte à titre de représentant autonome, exercer pour le compte d’une compagnie autonome, comme une compagnie en nom collectif (comme associé ou employé) ou exercer pour le compte d’une cabinet.

1. Quelles sont les trois habiletés que le représentant doit développer pour être concurrentiel?

Expertise technique, diligence et prudence.

1. Citez cinq des huit principes obligatoires pour adhérer à l’ACCAP.

Pratiquer une concurrence serrée et loyale afin que le public puisse obtenir les produits et les services qui lui sont nécessaires à des pris raisonnables.

Faire des annonces publicitaires claires et sans équivoque des produits et des services, et éviter les pratiques qui pourraient induire en erreur.

S’assurer que les indications portant sur les prix, les valeurs et les prestations soient claires et justes, et que les sommes qui ne sont pas garanties soient indiquées de façon appropriée.

Rédiger les contrats dans une langue claire et directe en évitant d’inclure des limites qui ne seraient pas sensées.

Utiliser des techniques de sélection solides et équitables.

1. En quoi consiste « offrir une valeur ajoutée à ses clients »?

Pour se démarquer de sa concurrence, un représentant doit nécessairement offrir une valeur ajoutée à ses clients et, pour cela, il devra :

Indivisualiser les plans d’actions offerts à sa clientèle;

Personnaliser son offre de service.

1. Le cycle de vente et le client

Activité de révision

1. Quelles sont les cinq phases de la démarche intégrée de planification financière, préconisées par l’IQPF?

Recherche de clientèle et offre de service

Mandat et collecte d’informations

Analyse et planification

Présentation et souscription

Livraison du contrat et service après vente

1. En quoi consistent l’analyse et la planification (étapes de la phase 3)?

Analyser la situation actuelle de son client

Formuler des recommendations et des stratégies

Rédiger le rapport de son client

1. Quels sont les cinq éléments obligatoires d’un mandat/contrat de service?

La nature et l’étendue du mandat/contrat de service

L’estimation de la rémunération et du nombre d’heures nécessaires pour exécuter le mandat/contrat de service

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