Stratégie De La Banque

Les missions de back office

REMISE CHEQUE DINARS

1-Définition :

L'opération de remise chèque est une opération qui consiste à remettre des chèques accompagnés des bordereaux de remise aux guichets de l'agence par le client bénéficiaire ou un simple remettant.

2-Bénéficiaire :

Client détenant un compte au niveau des guichets de la banque du Sud.

3-Régles de gestion :

A- Contrôle Préalable :

le client se présente au guichet :

- - Etablit et signe le bordereau de remise chèque contenant les informations suivantes :

  Nom et prénom du bénéficiaire

  Numéro de compte du bénéficiaire

  la banque tiré

  Lieu de paiement

  Montant par chèque

  Montant global de la remise en chiffres et lettres

  Date de la remise

Front Office :

- - Effectuer le contrôle d'usage des chèques :

  conformité des montants en chiffres et en lettres

  absence de surcharge

  existence de la signature

  existence de la date et lieu de paiement

  endossement

  transcription au verso du chèque le N° du compte du remettant ou de son cachet pour les sociétés

- - La conformité entre le montant global indiqué sur le bordereau et le total des chèques remis

- -

- - L ' apposition du visa et du cachet de l'agence sur le bordereau de remise chèques

- -

- - La remise de la décharge au client.

B- Exécution de l'opération :

Au niveau de l'agence :

1ère Etape : Saisie globale des remises

Front Office :

- Saisir les informations globales des remises notamment :

  Le N° de compte du bénéficiaire

  La référence du bordereau de remise

  Le nombre total des chèques

  Le montant global des chèques

2ère Etape: Saisie des détails des remises :

Back - Office :

- - Sélectionner la remise globale déjà introduite en front office

- - Faire passer les chèque BS et les chèques autres banques par le biais du lecteur

- - Saisir le RIB des chèques non normalisés

- - Saisir le montant des chèques

- - Scanner les chèques.

Un contrôle de conformité entre les données globales de la remise et les images des chèques, est assuré par le système.

3ère Etape : Edition des journaux de contrôle

- - Editer les journaux de contrôle (état des chèques par remise, par client, par banque),

- - Vérifier la conformité de la saisie des chèques avec les bordereaux de remise chèques.

4ère Etape: Confirmation des remises

- Confirmer les remises globalement : ceci concerne toutes les remises.

5ère Etape : Génération des écritures comptables et transmission de la journée par modem au site central au plus tard à 20h.

- - Génération automatique de l'IS chèques autres banques et des IS chèques autres agences.

- - Constitution d'un fichier enregistrement des données - chèques.

- - Constitution d'un fichier images- chèques.

- - Validation des deux fichiers.

6ère Etape: Edition des états

- - Etat par banque des remises chèques présentées manuellement

- - Etat par banque des remises chèques de la compensation électronique.

- - Etat des chèques même agence.

- - Etat des chèques BS autres agences.

7ère Etape: Archivage physique des chèques.

Au niveau de la Direction de l'informatique : elle se charge de :

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