Les Risques Opérationnels En Agence Bancaire

Pour chacun des risques évoqués ci-dessus, voici les mesures préventives et de secours qui sont à prendre :

Mesures préventives

Mesures de secours

Fraude interne

- faire des contrôles sur le respect des délégations par le personnel

- s'assurer que les opérations complexes sont réalisées dans le respect des procédure : contrôle de caisse, chèque de banque...

- réaliser des contrôles périodiques rigoureux et rapprochés

- faire suspendre immédiatement le salarié dont la fraude est avérée.

Blanchiment

- s'assurer que le personnel a réalisé la formation de lutte contre le blanchiment

- faire des déclaration auprès de la conformité en cas de doute de blanchiment

- Effectuer la déclaration après du service conformité dès qu'une fraude est détectée

Fraude externe

- accès au local gestion de valeur avec un code

- s'assurer que l'affichage concernant la sécurité de l'agence est bien présent (maculation de billet...)

- supprimer la gestion d'espèces au guichet d'accueil

- s'assurer que le personnel connaît la localisation de la procédure suite à un hold-up. 

- s'assurer que le personnel connaît les moyens pour déclencher un hold-up : liasse piégée...

- envoyer les fonds régulièrement (délestage)

Panne du système d'information

- s'assurer que les ordinateurs de l'agence sont bien reliés au réseau et que la sauvegarde de données sur les serveurs se réalisent convenablement .

- vérifier régulièrement le fonctionnement de l'état des serveurs.

- Prendre connaissance du Plan de Continuité des Activités

Dommages à l'agence : incendie ou inondation

- s'assurer régulièrement que les installations de secours sont en état de fonctionnement : état des extincteurs, des alarmes incendie, des canalisations...

- Prendre connaissance du Plan de Continuité des Activités

- s'assurer qu'un salarié de l'agence a reçu une formation incendie.

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